Poniższa instrukcja opisuje, jak wypełnić poszczególne części biznes planu składanego wraz z wnioskiem pożyczkowym.
1. Informacje ogólne
Miejsce biznes planu, w którym podajemy podstawowe informacje dotyczące naszej firmy, takie jak: nazwa, adres, rodzaj działalności, forma prawna, numer REGON, lokalizacja itp. W tym miejscu firmy już istniejące dokonują również krótkiego opisu przygotowania do prowadzenia biznesu - warto przedstawić zdobyte doświadczenia. W tym punkcie należy zawrzeć wszelkie informacje formalne, które mogą być przydatne w ocenie technicznej wniosku.
2. Opis przedsięwzięcia
Streszczenie mające na celu przedstawienie tego, co zamierzamy zrobić. Powinno zostać napisane ogólnie i skrótowo - rozszerzenie znajdzie się w kolejnych rozdziałach biznes planu. Pisząc tę część, starajmy się przedstawić nasz pomysł w sposób skrótowy i syntetyczny, a jednocześnie zawierający wszystkie podstawowe elementy opisujące naszą działalność gospodarczą. Część ta musi być solidna i efektowna - nie zbyt rozbudowana, ale na tyle obszerna, aby zawrzeć fundamenty, na których oparta zostanie szczegółowa prezentacja przedsięwzięcia. Ze względu na dużą konkurencyjność istotne jest, aby właśnie to streszczenie zachęciło, a być może przekonało potencjalnych inwestorów.
W tym punkcie należy zawrzeć planowane wydatki. Dodatkowo osoby nieprowadzące wcześniej działalności gospodarczej powinny umieścić informacje dotyczące ich przygotowania do prowadzenia danego przedsięwzięcia. W przypadku gdyby planowany biznes miał zostać sfinansowany z kilku źródeł, należy przedstawić podział przewidywanych wydatków z uwzględnieniem źródeł finansowania.
3. Dane dotyczące produktów lub usług
Podajemy szczegółowy opis produktu lub usługi, określający główne cechy i zalety. Ważną informacją w tym punkcie jest również określenie, czy są to produkty (usługi) już istniejące, czym wyróżniają się wśród dostępnych na rynku oraz jaka jest ich przewaga nad produktami (usługami) konkurencyjnymi.
Podajemy również informacje dotyczące elementów badania rynku - odnosimy się do ustalenia, czy oferowany produkt lub usługa zapełnia istniejącą na rynku lukę oraz zaspokaja potrzeby nabywców. Należy określić także zakres przeprowadzonego badania rynku: czy obejmowało ono wyłącznie własne obserwacje i spostrzeżenia bądź analizy własnych baz danych, czy też działania zlecone specjalistycznym jednostkom.
Należy zidentyfikować przewidywane możliwości produkcyjne bądź usługowe - w zależności od profilu działalności i realizacji obranego planu. Podajemy również informacje dotyczące spodziewanych wielkości sprzedanych (wytworzonych) produktów bądź liczby wykonanych usług, obrotu oraz przewidywanego okresu, w którym przedsięwzięcie osiągnie spodziewane rezultaty produkcyjne, handlowe lub usługowe.
Cenną informacją będzie odniesienie się do posiadanych patentów bądź znaków towarowych. Możemy w tym punkcie przedstawić także nasz sposób na zapewnienie jakości produktów lub usług oraz opisać, w jaki sposób chcemy to osiągnąć.
4. Ocena rynku
Na rynek składają się konsumenci, producenci (często konkurencja) oraz warunki ekonomiczne, kulturowe i geograficzne kupna i sprzedaży. W rzeczywistości to konsumenci warunkują istnienie pozostałych elementów - dlatego tak ważne jest, aby wchodząc na rynek, poznać jego prawa, a przede wszystkim potencjalnych klientów.
Ocena rynku to charakterystyka odbiorców produktów lub usług, z uwzględnieniem określenia klienta docelowego (klient indywidualny, hurtownicy, inne firmy), możliwego udziału w rynku oraz obszaru działania - jaki będzie zasięg rynku początkowo i docelowo. Na tym etapie planowania warto określić przewidywane tendencje rozwoju rynku, wychwycić występowanie sezonowości popytu oraz opracować plan przeciwdziałania jej negatywnym skutkom. Ważną informacją jest przewidywana forma rozliczeń z klientami oraz określenie wielkości popytu w stosunku do naszej oferty. Warto mieć rynek zbadany na tyle, abyśmy byli w stanie podać głównych odbiorców i dostawców, scharakteryzować ich pod względem ilości i wielkości, a w miarę możliwości posiadać zawarte przedwstępne umowy z dostawcami, odbiorcami czy podwykonawcami.
Kolejnym elementem oceny rynku jest analiza konkurencji - powinniśmy dysponować jak najbardziej szczegółowymi informacjami dotyczącymi liczby i wielkości konkurencji, jak i nasycenia rynku. Na tym etapie dokonujemy analizy SWOT (w uproszczonej formie), określając, jakie są nasze przewagi nad konkurencją, a w czym nie jesteśmy w stanie jej zagrozić. Warto również zawrzeć w części opisowej biznes planu elementy planu marketingowego: określenie celów (krótko- i długofalowych) oraz charakterystykę działań, jakimi zamierzamy te cele osiągnąć - np. w zakresie produktu, ceny, opakowania, promocji czy dystrybucji.
5. Analiza finansowa
Obejmuje w uproszczonej formie swoim zakresem:
majątek związany z prowadzoną działalnością,
zestawienie planowanych wydatków w rozbiciu na wkład własny oraz środki z pożyczki bądź kredytu,
planowane przepływy środków finansowych - pierwszy rok w ujęciu miesięcznym, pozostałe w ujęciu kwartalnym,
rachunek wyników w układzie miesięcznym (średni miesiąc z roku) i rocznym,
bilans.